L’avocat, un gestionnaire de patrimoine idéal ?

Vous avez besoin d’aide pour gérer votre patrimoine ? De nombreux professionnels pourront vous accompagner : banquier, notaire, assureur… L’avocat est également un interlocuteur idéal pour assurer cette mission. En effet, étant un spécialiste juridique, il dispose de nombreuses compétences utiles pour vous aider à gérer et à transmettre votre patrimoine. Vous pouvez consulter un avocat en droit de la famille, des personnes et du patrimoine si vous désirez un suivi régulier et personnalisé. Pour des questions plus complexes ou des affaires spécifiques, recourez à un avocat en droit fiscal ou à un avocat en droit des successions. Quel rôle joue un gestionnaire de patrimoine ? Pourquoi faire appel à un avocat pour la gestion de ses biens ?

À retenir : Pourquoi choisir un avocat pour gérer son patrimoine ?

De par sa formation, l’avocat dispose des connaissances requises en matière patrimoniale, fiscale et juridique. Ainsi, il est apte à conseiller son client sur la gestion de ses biens, à rédiger les actes dans le but de le protéger et à le défendre en cas de conflit patrimonial.

Vous souhaitez confier la gestion de votre patrimoine à un professionnel ? Lisez ce qui suit pour connaître les avantages de contacter un avocat.

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Quelles sont les missions d’un gestionnaire de patrimoine ?

Avant toute chose, il est important de rappeler la définition de la gestion de patrimoine pour comprendre l’intérêt de confier cette mission à un professionnel.

La gestion de patrimoine regroupe les tâches visant à développer le patrimoine d’une personne physique ou morale. Ainsi, la principale mission du conseiller spécialisé en la matière est de trouver la meilleure stratégie pour faire fructifier les biens de son client suivant sa situation et ses besoins.

Il existe trois types de gestions de patrimoine. Voici leur liste :

• La gestion traditionnelle qui consiste à acheter et à vendre des titres ;
• La gestion active par laquelle le gestionnaire achète des titres dans un but spécifique ;
• La gestion passive par laquelle le propriétaire des biens confie entièrement la prise de décision sur le placement de ses avoirs financiers à un conseiller en gestion de patrimoine.

Les contextes dans lesquels un gestionnaire de patrimoine intervient sont variés.

Gestion du patrimoine

Gérer un patrimoine peut parfois relever du parcours du combattant : quels placements sont les plus attractifs ? Le seront-ils toujours dans quelques mois ? Comment remplir une déclaration d’impôts ? Comment gérer au mieux son épargne ?

Le gestionnaire de patrimoine peut accompagner son client en matière de fiscalité. Il est possible de citer la déclaration de revenus ou encore la gestion de l’épargne et des revenus. Il est également apte à conseiller sur les meilleurs placements à réaliser. Enfin, disposant des compétences en droit fiscal de l’entreprise, il est en mesure d’assister son client tant dans sa vie professionnelle que personnelle. Ainsi, faire appel à ce professionnel garantit un suivi régulier et une connaissance aiguisée de ses intérêts et de ses désirs.

Transmission du patrimoine

La question de la transmission du patrimoine est incontournable. Le gestionnaire pourra assister son client tant en matière de conseil que pour la rédaction des actes administratifs et comptables. Son rôle sera alors d’organiser au mieux la succession et d’éviter tout litige entre les héritiers. Il pourra notamment prendre en charge les tâches de la liste suivante :

• Inventaire des biens ;
• Planification du recouvrement des créances si le défunt laisse des dettes ;
• Rédaction et enregistrement officiel du testament.

Anticipation sur l’avenir

Anticiper les situations futures peut se révéler avantageux et sécurisant : avez-vous suffisamment épargné pour votre retraite ? Comment sera géré votre patrimoine si vous n’êtes plus en état de le faire ? Qui sera désigné pour la gestion ? Comment conserver vos droits ?

Le gestionnaire de patrimoine cible les meilleures stratégies d’investissement pour assurer la stabilité financière et une vie sereine une fois à la retraite. Il peut aussi proposer un mandat de protection future qui ne s’appliquera que dans le cas où son client ne disposerait plus des compétences nécessaires pour gérer son patrimoine et suivant les clauses spécifiques qu’il aura choisies.

Mariage

Le conseiller en gestion de patrimoine peut guider les futurs époux dans la gestion de leurs biens durant le mariage et éventuellement après le divorce.

Optimisation fiscale

Différentes démarches permettent d’optimiser la fiscalité d’un individu ou d’une entreprise. Il est possible de citer la restructuration des investissements, la diversification du portefeuille et le repérage d’un meilleur système d’imposition. Anticiper l’impact fiscal de chaque investissement s’avère assez complexe, d’où l’importance de demander l’aide d’un gestionnaire de patrimoine.

Création d’entreprise

Lors de la constitution d’une entreprise, le conseiller en gestion de patrimoine peut gérer les fonds, une tâche qui nécessite la maîtrise du fonctionnement du marché financier et de la gestion des risques. Il est également en mesure d’orienter l’entrepreneur dans ses choix financiers.

Pourquoi l’avocat est-il l’interlocuteur idéal en matière de gestion du patrimoine ?

Faire appel à un avocat en droit du patrimoine présente plusieurs avantages pour la gestion des actifs.

L’avocat en droit du patrimoine est un spécialiste juridique qui n’intervient pas seulement en cas de litige ou pour obtenir des dommages et intérêts. Il peut accompagner son client tout au long de sa vie, notamment pour les démarches relatives à la gestion et la transmission de son patrimoine.

En effet, il possède des compétences reconnues en matière juridique, fiscale et patrimoniale et est formé à la rédaction d’actes en tous genres. Par ailleurs, il peut non seulement apporter ses conseils, mais également défendre en cas de litige civil, pénal ou fiscal. Il dispose ainsi de tous les éléments nécessaires pour assurer une gestion optimale du patrimoine d’une personne physique ou morale.

Enfin, l’avocat est en veille constante, notamment concernant les jurisprudences, les nouvelles lois, mais aussi l’actualité financière, économique et commerciale.

Quels sont les rôles de l’avocat dans la gestion de patrimoine ?

L’avocat en droit du patrimoine peut intervenir dans plusieurs domaines, dont ceux de la liste suivante :

• La planification successorale ;
• Le régime matrimonial ;
• Le droit des héritiers ;
• La protection du patrimoine professionnel.

Ainsi, ce juriste peut assurer les missions de la liste ci-dessous :

• Rédaction de testament ;
• Conseil sur le choix de la modalité de transmission d’héritage pour profiter d’une fiscalité avantageuse ;
• Rédaction et modification du contrat de mariage ;
• Aide lors du choix du régime matrimonial ;
• Proposition des méthodes de résolution à l’amiable en cas de litige ;
• Conseil des entreprises pour protéger leurs patrimoines.

En conclusion, le gestionnaire de patrimoine peut être un professionnel de la finance, un notaire, une compagnie d’assurance ou un avocat. Toutefois, choisir ce dernier garantit une gestion optimale de vos biens grâce à sa polyvalence.

Points clés à retenir :

• Le rôle principal d’un gestionnaire de patrimoine est de trouver des solutions pour développer le patrimoine de son client ;
• L’avocat en droit du patrimoine est un spécialiste juridique, fiscal et patrimonial ;
• Il peut agir dans plusieurs domaines, dont la planification successorale, le régime matrimonial ou encore le droit des héritiers.